تمارين على الرياضيات المالية

الفائدة البسيطة هي نوع من الفائدة يتم حسابها فقط على المبلغ الأصلي للقرض أو الاستثمار.

تُحسب باستخدام المعادلة: الفائدة = المبلغ الأصلي × معدل الفائدة × الزمن.

الفائدة المركبة تُحسب على المبلغ الأصلي بالإضافة إلى الفوائد المتراكمة من الفترات السابقة.

الصيغة هي: A = P (1 + r/n)^(nt) حيث A هو المبلغ النهائي، P هو المبلغ الأصلي، r هو معدل الفائدة، n هو عدد مرات التركيب في السنة، t هو الزمن.

المبلغ النهائي هو المبلغ الذي ستصل إليه بعد تطبيق الفائدة على رأس المال سواء كانت بسيطة أو مركبة.

يحسب باستخدام الصيغ المناسبة للفائدة البسيطة أو المركبة.

القيمة الحالية هي القيمة التي يجب استثمارها الآن لتحقيق مبلغ معين في المستقبل.

تستخدم معادلة القيمة الحالية: PV = FV / (1 + r)^n حيث PV هو القيمة الحالية، FV هو القيمة المستقبلية، r هو معدل الفائدة، n هو عدد الفترات.

نسبة العائد هي نسبة الربح الناتج عن الاستثمار إلى المبلغ المستثمر.

تحسب بموجب المعادلة: نسبة العائد = (الربح / الاستثمار) × 100.

الخيار المالي هو عقد يمنح المشتري الحق وليس الالتزام في شراء أو بيع أصل معين بسعر محدد في تاريخ معين أو قبله.

تشمل الأنواع الشائعة خيارات الشراء والبيع.

التكلفة الإجمالية هي مجموع كل التكاليف المرتبطة بالاستثمار أو المشروع، بما في ذلك التكاليف الثابتة والمتغيرة.

يساعد في تحليل ربحية المشروع قبل اتخاذ القرارات الاستثمارية.

نقطة التعادل هي النقطة التي تتساوى فيها التكاليف والإيرادات، ولا يحقق المشروع ربحًا أو خسارة.

تحسب بالنظر إلى التكاليف الثابتة والتكاليف المتغيرة وسعر البيع.

التخطيط المالي الشخصي هو عملية وضع خطة لتحقيق الأهداف المالية الفردية.

يتضمن إدارة الدخل والنفقات والاستثمارات ومدخرات التقاعد.

الاستراتيجية الاستثمارية هي خطة طويلة الأجل لاختيار الأصول وتحقيق العوائد المالية.

تشمل استراتيجيات مثل الاستثمار في الأسهم والسندات والصناديق الاستثمارية.

تحليل التكلفة والعائد هو منهجية لقياس العوائد المتوقعة مقارنة بالتكاليف المرتبطة بمشروع أو استثمار.

يساعد في اتخاذ القرارات المالية الصائبة.

الاستثمار هو وضع الأموال في أصول معينة بهدف تحقيق عوائد مالية في المستقبل.

يمكن أن يتضمن العقارات، الأسهم، أو السندات.

الدين هو مبلغ من المال يتم اقتراضه من فرد أو كيان ويجب سداده وفق شروط معينة.

يتضمن عادةً فوائد تدفع على الجزء الرئيسي من الدين.

معايير الربحية تشمل العوائد على الأصول، والعوائد على حقوق الملكية، ونسبة الربح الصافي.

تساعد هذه المعايير في تقييم أداء الاستثمار.

طرق التقييم المالي تشمل طريقة القيمة الحالية، طريقة الدخل، والطريقة السوقية.

كل طريقة تستخدم لتقدير القيمة المالية للأصول.

إدارة المخاطر تعني تحديد وتحليل المخاطر المالية والبحث عن طرق لتقليل تأثيرها.

تشمل استراتيجيات متنوعة مثل التنويع والتأمين.

التأمين هو عقد يضمن حماية مالية ضد الخسائر المحتملة، سواء كانت طبيعية أو اقتصادية.

يساعد في إدارة المخاطر وتقليل الأعباء المالية المفاجئة.

تقييم الاستثمار يتطلب تحليل العوائد والمخاطر المرتبطة بالاستثمار وتحديد معايير الأداء.

يمكن استخدام معدل العائد الداخلي ووقت استرداد رأس المال.

سوق المال هو السوق الذي يتم فيه تداول الأدوات المالية قصيرة الأجل، مثل الأسهم والسندات.

يساهم في توفير السيولة والتمويل السريع للشركات.

الأسهم تمثل حصة ملكية في شركة ما، وتُعتبر من أهم أدوات الاستثمار.

تنقسم إلى أسهم عادية وأسهم مفضلة، حيث تختلف في الحقوق والامتيازات.

السندات هي أدوات دين تستخدمها الحكومات والشركات لجمع التمويل.

تتضمن السندات عادةً فائدة ثابتة تُدفع لحاملي السند.

التنويع يعني توزيع الاستثمار عبر أصول مختلفة لتقليل المخاطر.

يساعد في حماية المحفظة من التباطؤ في أداء أصول معينة.

التحليل الفني هو دراسة البيانات التاريخية للأسعار والأحجام لتوقع الاتجاهات المستقبلية في الأسواق المالية.

يستخدم أنماط الرسم البياني والمؤشرات الفنية.

التحليل الأساسي يعني تقييم الأصول بناءً على القيم الأساسية، مثل الأرباح والديون وظروف السوق.

يساعد على تحديد القيمة الحقيقية للأصل.

المخاطر المالية هي الاحتمالات المرتبطة بخسائر مالية قد تتعرض لها خلال الاستثمارات أو الأعمال.

تشمل المخاطر السوقية، ومخاطر الائتمان، والمخاطر التشغيلية.